2easy(18622)ни то, не другое. надо понимать буквально, как констатацию факта
2easy(18621)тоже хожу, не надо врать про 80%
2easy(18621)приведенные ссылки опровергают статистику пожилых в 62%

2 вещи застряли по математическим соображениям.
1. при вычислении работоспособных "пожилые" были суммированы например с "церковниками", хотя последние наверно тоже бывают пожилыми...
2. Деятельность правительства не одобряют 64% опрошенных при этом 75% россиян склонны доверять центральному телевидению

2easy(18606)62% стариков? соответсвует? оглянись вокруг )))
некоторые вещи безусловно имеют место быть, но подборка тенденциозная а это заставляет задуматься об ангажированности.
некоторые наезды, например на ивестиции шведов в Black Earth Farming ничего кроме смеха не вызывают, но зато чувствуешь гордость за разносторонние знания консультанта из одного весьма серьезного и очень силового ведомства (количество туалетов в риме, даты в календаре майа и цены бензина в иране)

2Dr.Kolbaskin(18587)"Из общей численности населения:
62% составляют люди пенсионного и предпенсионного возраста - 81.840.000"
имхо это лажа

2Norder(18471)главное чтоб нефть не епнулась к $20 к лету...

ту хум, как говорится, ит мэй консерн...
http://www.creditloan.com/infographics/wp-content/uploads/2009/02/obama_stimulus_infographic23.jpg

http://lurkmore.ru/%D0%9A%D1%80%D0%B8%D0%B7%D0%B8%D1%81

а между тем...
http://auto.lenta.ru/news/2009/02/05/vazde/

девочки не ссорьтесь. вот вам последние сводки с фонта
http://pics.livejournal.com/khapuga/pic/0006cpwq
http://pics.livejournal.com/khapuga/pic/0006fe0p

http://sc.tugrik.ru/index.php?p=view&book=1

2easy(17415)работал в двух, особо глубоких каких-то вопросов не припомню

за что платят мусям
http://www.newsru.com/russia/22jan2009/spy.html

2Philly...(17354)какая часть ремарки особенно зацепила? про зоопарк или про пидора? что вас волнует больше?

2Norder(17218) о каких конкретно "ваших" банкирах речь?

вообще сегодня встречались с Рори Макфаркаром, директором по эконом. исследованиям Голдман Сакс. Топик - девальвация рубля сейчас и на перспективу 1-2 года. Не очень оптимистично в целом, но тоже считает что ЦБ продолжит опускать примерно до 37-38 рублей за доллар в ближайшие 3 недели, потом резко остановит, что заставит спекулей закрывать короткии позиции, так что будет даже небольшой технический отскок. В принципе расчет строится исходя из платежного баланса "в районе 0" и главная переменная это нефть с со средней ценой в 2009 $30 за барель в худшем сценарии. Если в ближайшее время нефть пойдет к $25, то ЦБ психанет и отпустит к 50р. за бакс, что безусловно плюс для большинства экономсубьектов, кроме ретейловых сетей, банков и прочего подобного гавна, назанимавшего западных денег. Этим всем можно помогать адресно, что скажем выгодно отличает нас от, скажем, Венгрии, где в инвалюте занимали не бизнеса, а люди. Еще чувак поставил под сомненение нашу идею о том, что при 90% корреляции курса доллара и цены на нефть считатя с 2003 года, укрепления рубля с началом нового экономического цикла ждать не стоит, потому хотябы, что у нас инфляция 15-20%, а у них будет близка к 0.

2Ser(16945)как с грустью говорил мой однокашник андрюша горяйнов, стоя перед ларьком полным спирта рояль и кремлевской делюкс "пить вредно, курить опасно, продавать жалко... надо покупать"

еще одна муся
http://www.lebed.com/2008/art5436.htm

http://demotivation.ru/images/20081208/jc0h8imfh12i.jpg

Вот еще, от дрогога банка
сорри что многа букав

Eye on the Market, December 1, 2008
Topics: Rescue operations for the consumer, homeowner and Citigroup

"Strings attached". As 2008 draws to a close, the global economic outlook continues to darken. Japan, seen by some as a safe haven, is undergoing a 12% decline in industrial output that's twice as bad as the worst decline on record from the early 1970s. U.S. data are converging to 1981-82 recession levels (November has been worse than October), and in Europe, Deutsche Press Agentur reported that the Bundesbank expects the worst recession since 1948. In China, growth is tracking 5-6%, which is low for a country urbanizing 15 million people a year. Policy responses have been extraordinary: in the U.S., over $4 trillion of Fed/Treasury guarantees, securities purchases, Discount Window financing, and fiscal stimulus, as well as the largest monetary base expansion since 1939-40 (a). In Europe, elevated debt/GDP ratios impede more fiscal stimulus, and one can only guess at the historical ghosts prompting the ECB to maintain short term rates at 3.25%. At least deposit guarantees and recapitalization or nationalization plans are in place to save European banks. China announced a massive fiscal stimulus plan of 15% of GDP over the next two years, and Poland announced a plan equal to 7% of GDP. The U.S. official sector has adopted a mantra of Malcolm X: they intend to jump-start credit markets "by any means necessary". But while new programs are large enough to substitute for private sector credit they're replacing, it's unclear if there's enough demand to take advantage of them.

On investments, lower prices usually mean better entry points, and as outlined last week, credit markets price in worse conditions than anything seen in the post-war era. Furthermore, while the NBER announced today that the U.S. recession began a year ago, asset prices have tended to bottom 3 quarters before the end of post-war recessions. However, we've never seen a recession's end rely so extensively on government intervention, and the deleveraging has become more indiscriminate. Companies with 2-to-1 cash flow coverage are seeing working capital lines pulled, and investors are redeeming from hedge funds whose performance beat the S&P 500 by 35% this year. Given the time it may take to re-establish normally functioning markets, we are holding onto our cash and fixed income balances until today's extraordinary fiscal and monetary efforts get more traction. Here's the latest:

#1: $200 billion for ABS. The November 17th EOTM showed the collapse in asset backed securities which channel credit to consumers. Without intervention, some economists project a swing from spending to savings that's three times the change that took place in 2001. That's too much of an adjustment for the U.S. economy to absorb all at once; as things stand now, Q4 is already on track to generate its worst consumer spending period since 1980. In response, the latest Fed program offers $200 billion in financing to anyone willing to buy asset-backed securities linked to credit cards, auto loans and student loans. Sounds great: the financing is non-recourse, financing rates are low, and the haircut will be small (less than 10 cents to own $1 of ABS). However, there are strings attached: the term of the financing is only 1 year. So while the size of the program is large (equal to one year's worth of auto, credit card and student loan financing), buyers need credit markets to be much improved in a year's time.

#2: $600 billion for MBS. The Homebuilder Index reached a new all-time low in November, home prices keep falling, and housing starts plus permits (normalized for the number of households) is at its lowest level since the inception of the data in 1960. Don't be misled by a recent uptick of existing home sales in states like California: around 2/3 are estimated to be linked to foreclosure, and we've seen estimates that home prices will decline another 25% in the state. While subprime foreclosures may have already peaked, the peak in "Alt A" mortgages is likely to be 12-18 months in the future. Improvements in the NAR Housing Affordability Index likely underestimate tightening lending standards and rising downpayment requirements.

With this backdrop, the Treasury underwhelmed markets by only purchasing $25 billion of mortgage backed securities, a program ushered in with the GSE conservatorship. The Fed has apparently seen enough, and announced a plan of its own (it's easier when you can print money instead of having to appropriate it). The Fed plans to purchase $100 billion of GSE debentures and $500 billion of mortgage backed securities that GSEs guarantee. This is a large sum given the current run rate of $300 billion per year in MBS issuance, and the announcement resulted in a 0.50% tightening in mortgage yields. On paper, it seems like a good plan: 65%-70% of mortgages are technically "refinanceable" based on their coupons. But there are strings attached here too: after banks apply revised underwriting criteria to homes that have fallen 20%-30% in value, truly refinanceable mortgages might be fewer in number. Today's chart looks at the Mortgage Re-financing Index as a function of the current coupon on Fannie Mae mortgages (b). As seen in the chart, recent re-financing activity has been very low despite declines in coupon level. As a result, the MBS purchase plan, even if it lowers yields another 0.5%, might not be sufficient to drive mortgage re-financing or home purchases much higher.

#3 Citigroup. It's a sign of the times that the third largest U.S. bank with $2 trillion in assets is saved from calamity, and it's off the front pages four days later. Perhaps it’s fatigue on the part of people who report on it, or our appetite to digest it. The TARP injected yet another $20 billion of preferred stock, and Citi shed loss risk on $306 billion in assets (once they absorb another $29 billion). Price to Citi: $7bn in additional preferred stock to the Treasury and FDIC, warrants struck at $10.61 and yet unknown strings attached regarding its operating flexibility. The transaction represents a further socialization (c) of banking sector mistakes (d), and potentially renders some of next year's dire earnings forecasts less likely. There are two research groups we follow that do a lot of detailed work on large cap earnings. One estimates $73 in earnings next year for the S&P 500, and the other $53. The difference is almost entirely attributable to financials, with the former estimating earnings growth vs. 2008, and the latter projecting further losses. Their estimates for the rest of the S&P 500 sectors are similar: down 17%-20% from 2008. Should the Fed nationalize some banking sector risks, and if today's extraordinary efforts arrest the seizure in global economic activity, the more optimistic forecast stands a chance of being realized.

из любопытного
http://www.polit.ru/analytics/2008/12/02/krisis.html

2Юровский(15254)Аверченко, Черного невозможно? а вы не охуелли часом? вы дома? к несчастью я дома... Кстати откуда у тебя такие познания что было в совке что нет, ну ладно Поляк еще тогда не пропил свой мегамоск, но тебе то вроде по возрасту сложно было?

Что происходит в России? -А просто бардак.
-Просто бардак, полагаете вы? -Полагаю.
Я ведь и сам, как умею, ему помогаю -
Жить, как обычно, уже не выходит никак…

-Что же за всем этим будет? -А будет п…ц.
-Будет п…ц, вы считаете? -Да, я считаю.
Я ведь с утра Интернет и газеты читаю,
Ящик смотрю, да и чувствую сам, наконец...

-Чем же все это окончится? -Будет дефолт.
-Будет дефолт, вы уверены? -Да, я уверен.
Я уже слышал, и слух этот мною проверен,
Будто забит на народ ох…ительный болт…

-Что же из этого следует? –Да не вопрос!
И не такое – вы вспомните - переживали.
-Вы полагаете, надо стреляться едва ли?
-Я полагаю, что надо забить на психоз.

Сколько бы нас ни учили, как следует жить,
Мы все равно наступаем на старые грабли.
Так разрешите же средь непоняток и траблов
Водочки граммов четыреста вам предложить?

Что вам до кризиса - тишь с благодатью внутри,
И начинает вращаться реальность по кругу:
Так россияне всегда помогают друг другу…
И раз-два-три,
раз-два-три,
раз-два-три,
раз-два-три…

Due to the current financial crisis facing the world at the moment, the light at the end of the tunnel will be switched off to save on electricity
costs, until further notice.

Sincerely,
God

надо все-таки делать усилие и отделять мысли о падении доллара от мыслей о его цене за рубль. ибо даже при падении доллара (его покупательной способности по сути) рубль может покатиться под горку еще быстрее.

и собственно:
(10217) easy (31-07-2008, 14:24:54) (195.144.234.130) Игнорировать
Паренек опустил рубель
http://www.vesti.ru/doc.html?id=197945&cid=1

доклад завершинский (с)